《蘇黎士投機定律》讀後心得 - 如果投資沒有擔憂,代表你冒的險還不夠!



瑞士是一個在群山上的小國,
位置圍繞在眾多強國之間,
缺乏地理位置的優勢,
沒有礦產、農業也不適合耕作,

但瑞士的人民,卻是這世界上 最富有 的國民之一,
瑞士法郎 也是一個強勢的貨幣,
他們到底是怎麼辦到的?

關鍵就是,瑞士人在金融領域的金錢遊戲上,
靠著投資、投機與賭博成就了一番事業,
而這本書,談的就是他們從小以來受到的投資教育觀念。

蘇黎士投機定律》在投資領域是一本很特別的書,
許多華爾街金融人士列為必讀書籍,
內容不是教你一些操作的技巧,
也不是告訴你一些秘密公式或指標,

這本書談論的是 - 風險、人性、與投資哲學。

你很少有機會看到有書專門談論這類話題,
它不只用在投資上,
創業、人生的抉擇也都一樣,
只有用正確的態度面對人性與風險,
才可能經得起長期的考驗。

以下節錄書中我最喜歡的2個觀點,
和大家分享:

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1. 你會為了風險而擔心?
如果你不擔憂 - 那就是你冒的險不夠


想要安全很簡單,
你只要無所作為,忍受著貧困就可以了。

但瑞士人的哲學剛好相反,
他們認為生命本身就是一場冒險,
你如果一輩子都不冒險,那只是在避免憂慮而已,

例如戀愛,如果你害怕冒險,
你將永遠不會墜入愛河,也會不斷地錯過適合你的人。

在人生中,你可以一輩子領穩定的薪水,
甚至選一份「非常安全」的工作,
把錢放在銀行或是其他非常安全的地方。
你一定會得到安全,
但也保證你一輩子都不會富有。

「憂慮跟貧困,你只能選一個。但我寧可選擇憂慮。」
by 傑西 李佛摩 <知名股票作手>

但只是承受風險還不夠,你還要注意這2件事:

1. 只下「有意義」的賭注

只下你承受得起的賭注,
但是如果損失小到沒問題,收穫勢必也不會太大。
舉例來說,
如果有個投資失敗只損失1000元,成功賺2000元,
這其實對你人生無足輕重。
你真正要尋找的是,損失「還承受得起」,但獲利足以讓你「改變人生」的機會。

2. 避免過度分散風險

你當然不會每次都正確,
因此少量的分散風險是必要的,
比方說把投資分散到3~6個標的上,
但是如果過度分散注意力,等於甚麼也沒決定。

過度分散風險的人,
就像一個玩雜耍的人,在空中同時拋出太多的球。

「把雞蛋放在同一個籃子裡,然後看好它!」 - 華爾街俗諺


2. 貪婪沒甚麼不好
但要小心別在賭場裡待太久

一句話:提早獲利了結

慾望無限膨脹的人,最後總會失敗,
永遠不要試圖榨取最後一塊錢的利潤,
想要賣在最高點的人,最後都會跌落峽谷裡。

「當你控制了貪婪,你會贏得更多獲利。」

但是要如何做到呢?
關鍵是:在起跑點時就已經決定好最後的終點。

比方說,預設這筆交易獲利5萬元就該出場。

這件事理論上簡單,實際上並不容易執行,
即使你預先決定了終點,但到了終點時你仍會猶豫。

有一個解決的方法,
就是在每次結束時給自己一點「獎賞」,
比方說吃一頓大餐、買一件新衣服等等,
這在情緒上可以暗示自己「結束了」。

有人說這些小花費多少會侵蝕到投資的資本與複利,
但在投資路上,又有多少人有能力當個苦行僧呢?

「當你賣出股票後,永遠不要去核對現在的價格。」 - 華爾街俗諺


快速結論:


1. 要勇於冒險,但也只做有意義的冒險

2. 別被貪婪控制,不要追求最高點,永遠在剛開始時就決定好獲利的目標

這本《蘇黎世投資定律》分享給對投資有興趣的各位

適合有在投資,想要更加了解投資心理,
避免投資受到人性影響的人!





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